商业银行中小企业批量营销市场-分析及投资战略规划报告2020-2026年

中国商业银行中小企业批量营销市场-分析及投资战略规划报告2020-2026年
 
  中*:*:研*:*:嘉*:*业*:*:研*:*:究*:*:院*:*:
  【报告编号】175968
  【出版日期】2020年4月
  【出版机构】中研嘉业研究院
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  【报告价格】纸质版:6500元 电子版:6800元 纸质+电子:7000元
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  【报告目录】
 
 
 
  第 一章 商业银行开展中小企业批量营销的外部环境
 
  第 一节 中小企业业务成为商业银行竞争新域
 
  一、商业银行纷纷落实中小企业战略-业务
 
  二、银行的自我选择实现中小企业业务快速发展
 
 
 
 
 
  一以-为目的而推动的资产结构调整
 
  二以持续盈利为目的而拉动的业务结构调整
 
  第二节 商业银行开展中小企业业务面临的挑战
 
  一、银行需要针对中小企业重新调配内部资源
 
  一长期利益和短期利益之间的矛盾
 
  二全行战略和分行执行之间的矛盾
 
  二、“精英营销”向“批量营销”模式转化
 
  三、银行需要构建中小企业业务运营体系
 
  第三节 批量化营销已成为银行中小企业业务的共同选择
 
  一、批量化营销是推动中小企业业务快速发展的有效途径
 
  二、批量化营销是顺应市场竞争模式转变的必然要求
 
  三、批量化营销是实现中小企业业务集约化经营的有力保障
 
 
 
  第二章 商业银行中小企业批量营销的主要伙伴及合作模式
 
  第 一节 商业银行与地方---的合作模式及其合作要点
 
  一、合作模式一：以财政拨款为切入点，实现“拨改-”
 
  一财政拨款“拨改-”的营销点分析
 
  二同业案例：浦发银行苏州分行“科-通”模式
 
  1、“科-通”模式的设计背景
 
  2、“科-通”模式的操作流程
 
  3、“科-通”模式的营销亮点
 
  二、合作模式二：围绕---采购，实现中小企业批量开发
 
  一批量开发---采购中小供应商的营销点分析
 
  1、我国---采购规模快速增长
 
  2、---采购成为---扶持中小企业的重要方式
 
  二同业案例：中信银行“政采-”模式
 
  1、“政采-”模式流程及产品特点
 
  2、“政采-”增值服务
 
  三银行开展---采购中小供应商批量营销的注意要点
 
  1、---采购供应商-数据库是开展批量营销的基础
 
  2、有效风险控制是-营销的重要保障
 
  三、合作模式三：联手园区机构，设立“中小企业风险补偿基金”
 
  一批量开发产业园区中小企业的营销点分析
 
  二同业案例：中信银行中小企业“种子基金”模式
 
  1、“种子基金”模式的责任分工
 
  2、“种子基金”模式的营销亮点
 
  三同业案例：建设银行“科创金缘保”模式
 
  四、合作模式四：地方---牵头，搭建中小企业---平台
 
  一实现中小企业平台开发的营销点分析
 
  二深圳市“中小企业---资金池”模式
 
  第二节 商业银行与担保公司的合作模式及风险控制
 
  一、银行与担保公司的合作模式
 
  一“银行+---+担保公司”模式
 
  二“银行+企业+担保公司”模式
 
  三“政策性银行+企业+担保公司”模式
 
  二、银行与担保公司合作的风险及其-
 
  一银行与担保公司合作存在的主要风险
 
  1、担保公司从业人员的业务素质参差不齐
 
  2、缺乏有效的内部控制机制，在业务办理中随意性强
 
  3、反担保物价值较低或---手续不齐全，潜在操作风险大
 
  4、缺乏风险分散机制
 
  5、落实风险准备金制度不严格
 
  二银行与担保公司合作的风险控制
 
  1、把好合作准入关，将风险控制前移
 
  2、严格控制担保公司担保---的单户比例
 
  3、严格控制担保的放-例
 
  4、做好-后管理工作，发现问题及时处理
 
  第三节 商业银行与非-机构的合作模式及其合作要点
 
  一、商业银行与pe/vc创业投资机构的合作模式
 
  一商业银行与pe/vc创业投资机构的合作思路
 
  二商业银行投-联动的典型模式
 
  1、“硅谷银行”模式
 
  2、上海农商银行“投-联动”模式
 
  二、商业银行与保险机构的合作
 
  三、商业银行与------公司的合作模式
 
  一小-公司目前面临的主要问题
 
  二商业银行与小-公司的合作模式
 
  1、直接---合作模式
 
  2、联动营销合作模式
 
  3、联合---合作模式
 
  4、---保障合作模式
 
  5、共建区域小企业-数据库合作模式
 
  6、技术输出合作模式
 
  三商业银行与小-公司合作的注意要点
 
  1、以行业协会为依托，推进双方合作
 
  2、加强区域试点，总结和积累合作经验
 
  3、坚持“总量控制，---分散”的原则
 
 
 
  第三章 不同情景下商业银行中小企业批量营销方案设计
 
  第 一节 行业协会情景下的中小企业批量营销方案设计
 
  一、适于批量营销的行业协会选择标准
 
  二、商业银行对于拟合作行业协会的-要点
 
  一针对行业协会概况的-要点
 
  1、行业协会的基本情况
 
  2、行业协会的经营规模
 
  3、行业协会的行业调查
 
  4、行业协会的经营范围
 
  二针对管理方和会员经营情况的-要点
 
  1、协会管理方概况
 
  2、会员企业业态分布
 
  3、会员企业结构分析
 
  三、银行与行业协会开展批量营销合作的主要方式
 
  一搭建银企信息平台，做好协调工作
 
  二整合企业---需求，争取联保-
 
  四、银行开展协会中小企业批量营销的典型模式
 
  一枣庄担保商会中小企业---模式
 
  1、会员准入和退出机制
 
  2、会员的权利与义务
 
  3、银行商会的合作方式
 
  4、银商合作的风险防范措施
 
  二天津农村合作银行“-共同体”---模式
 
  1、“-共同体”模式的基本形态
 
  2、“-共同体”模式的基本特征
 
  3、“-共同体”模式的实践操作
 
  4、-共同体---模式的-
 
  第二节 市场情景下中小企业批量营销方案设计
 
  一、适于批量营销的市场选择标准
 
  二、商业银行对于拟合作市场的-要点
 
  一市场基本概况
 
  1、市场的基本情况
 
  2、市场的经营情况
 
  二市场管理方及商户经营概况
 
  1、市场管理方概况
 
  2、目标市场各业态结构
 
  3、目标市场各业态地域分布和稳定性
 
  4、目标市场具体特性分析
 
  三、商业银行与市场管理方的合作模式
 
  一商圈担保---模式
 
  1、商圈担保---模式的应用要点
 
  2、商圈担保---模式的运营
 
  二商铺经营权----
 
  1、---方式及其操作要求
 
  2、适用对象
 
  3、风险控制
 
  4、业务流程
 
  5、营销建议
 
  四、银行开展商圈中小企业批量营销的主要做法
 
  一华夏银行“商圈-”模式
 
  1、“商圈-”的设计思路
 
  2、“商圈-”的营销案例
 
  3、“商圈-”的市场反响
 
  二广发银行“市场-”模式
 
  1、“市场-”的营销案例
 
  2、“市场-”的产品效应
 
  第三节 供应链情景下中小企业批量营销方案设计
 
  一、适于批量营销的产业链选择标准
 
  二、商业银行对于拟合作-企业的-要点
 
  一产业链-企业基本情况
 
  1、-企业的企业概况
 
  2、-企业的经营概况
 
  3、-企业的产品结构分析
 
  4、-企业的产品市场竞争力分析
 
  二-企业财务状况
 
  三、商业银行对于-企业供销商的-要点
 
  一供货商群体-要点
 
  1、供货商群体概况
 
  2、供货商群体结构分析
 
  3、供货商与-厂商结算分析
 
  二销售商群体-要点
 
  1、销售商群体概况
 
  2、销售商群体结构分析
 
  3、销售商与-厂商结算分析
 
  四、银行开展供应链中小企业批量营销的典型做法
 
  一针对-企业上游配套企业-模式
 
  1、上游配套模式---方式
 
  2、上游配套模式适用对象
 
  3、上游配套模式营销建议
 
  4、上游配套企业的-运作
 
  二针对-企业下游配套企业-模式
 
  1、下游配套模式适用客户
 
  2、下游配套模式营销建议
 
  第四节 产业园区情景下中小企业批量营销方案设计
 
  一、产业园区中小企业的整体特点
 
  二、商业银行开展园区中小企业批量营销的策略
 
  一商业银行与园区进行有效合作的注意事项
 
  1、银行需对园区管理状况进行综合评估
 
  2、银行需对园区中小企业-增级进行评估
 
  二商业银行-开发园区中小企业客户的具体思路
 
  1、深入了解园区中小企业风险特点
 
  2、以较高风险容忍度应对中小企业---需求
 
  3、培育-客户不如培育“温床”
 
  三、园区中小企业批量营销的同业案例
 
  一交通银行南京科技-园区特色服务方案
 
  1、方案一：入驻园区联合待审会+现场金融咨询辅导员
 
  2、方案二：---银行费率+园区获得-金
 
  3、方案三：-的金融产品+精细化园区服务
 
  4、方案四：-担保服务模式+共担风险机制
 
  二浦发银行“银园保”模式
 
  1、“银园保”模式的工作分工
 
  2、“银园保”模式的业务特色
 
  3、“银园保”模式的适用范围
 
  三华夏银行“租金-”模式
 
  第五节 产业集群情景下中小企业批量营销方案设计
 
  一、产业集群中小企业的经济特征
 
  一产业集群中小企业的-行为
 
  1、-产业环境增大中小企业守信度
 
  2、集---展为中小企业--担保创造组织条件
 
  3、产业集群-银行信息不对称程度
 
  4、信息集聚效应降低企业信息收集成本
 
  二产业集群中小企业的资金特点
 
  三产业集群中小企业的金融需求
 
  四产业集群中小企业的金融供给
 
  1、严格信-政策制约集群企业的信-支持
 
  2、金融产品服务难以满足集群企业的金融需求
 
  3、软性-欠缺
 
  4、信-激励机制仍不完善
 
  二、产业集群中小企业批量营销的方案思路
 
  一“-担保模式”
 
  二“鸟巢模式”
 
  1、“鸟巢模式”的具体构架
 
  2、“鸟巢模式”的内部机制
 
  三“园区担保模式”
 
  四大企业担保模式
 
  三、产业集群中小企业批量营销的信-风险分析
 
  一产业集群中小企业的---风险管理
 
  1、审慎、科学地把握---规模，--总量
 
  2、加强对-企业和下游企业的风险控制
 
  3、密切关注集群内企业发展动向，严防区域性金融风险
 
  二产业集群中小企业-评级
 
  1、产业集群中小企业应统一进行-评级
 
  2、中小企业集群-评级指标体系建立的基本原则
 
  3、中小企业集群-评级指标体系的设立
 
  第六节 电子交易市场情景下中小企业批量营销方案设计
 
  一、深圳“评信通”模式
 
  一“评信通”模式的设计背景
 
  二“评信通”模式的运作模式
 
  三“评信通”模式的制度-
 
  1、-前调查的风险代理化
 
  2、审-模式的“一对多”化
 
  3、---中介服务的化
 
  4、网上实时响应机制
 
  5、市场化运作，利益驱动，实现多赢
 
  二、建设银行.阿里巴巴“网络联保”模式
 
  一网络联保的基本做法
 
  1、企业筛选条件
 
  2、企业申请---步骤
 
  3、对---用途的规定
 
  4、企业如何找到联保企业
 
  5、企业如何考察联合体企业
 
  6、如何确定联合体稳定
 
  7、如何确定企业---额度
 
  8、---审批时间
 
  二“网络联保”模式的优缺点
 
  1、“网络联保”模式的优点
 
  2、“网络联保”模式的缺点
 
  3、“网络联保”是银行批量开发网络中小企业的有效模式
 
 
 
  第四章 商业银行中小企业批量营销提升的实战策略
 
  第 一节 商业银行提升中小企业批量营销的整体思路 zy gxh
 
  一、搭建营销平台，批量化获取小企业-
 
  一加强与各级---部门的合作，搭建银政合作平台
 
  二依托-企业，搭建供应链---平台
 
  三以产业园区、市场为突破口，搭建产业集群平台
 
  四加强与担保机构合作，搭建担保增信平台
 
  二、----工作，建立小企业客户基础数据库
 
  三、组织客户筛选，确定小企业目标客户
 
  四、开展深入调查，制定-方案，建立信-项目储备库
 
  五、积极营销、提-率，-小企业信-业务有效投放
 
  第二节 商业银行中小企业批量营销渠道开发策略及方案设计
 
  一、---与机构渠道开发策略及方案设计
 
  一---与机构渠道的开发思路
 
  二---与机构渠道的具体开发模式
 
  1、---采购项目开发模式
 
  2、“应退税账户-”开发模式
 
  3、“风险-金”+“担保公司担保”开发模式
 
  二、商业渠道开发策略及方案设计
 
  一商业渠道的开发思路
 
  二商业渠道的具体开发模式
 
  1、再担保项目开发模式
 
  2、超市供应商开发模式
 
  三、商品交易市场渠道开发策略及方案设计
 
  一商品交易市场的开发思路
 
  二商品交易市场的具体开发模式
 
  1、“市场担保+联保”开发模式
 
  2、“超额---+其他担保方式”开发模式
 
  四、县域产业集群渠道开发策略及方案设计
 
  一县域产业集群的开发思路
 
  二县域产业集群的具体开发方案分析
 
  1、厦门集美后溪工业集中区批量开发方案分析
 
  2、古镇灯饰行业开发批量开发案例分析
 
  五、区域优势及特色行业渠道开发策略及方案设计
 
  一区域优势及特色行业的开发思路
 
  二区域优势及特色行业的具体开发方案分析
 
  1、东莞食品行业批量开发规划案例分析
 
  2、福安电机行业批量开发规划案例
 
  第三节 商业银行开展中小企业批量营销的流程再造
 
  一、商业银行信-流程再造理论
 
  一信-业务流程的概念
 
  二信-业务流程再造的原则
 
  1、以客户需求为导向的原则
 
  2、以提-率为目的的原则
 
  3、加强风险承受力的原则
 
  4、-的再造与持续的改进相结合的原则
 
  5、充分应用信息技术的原则
 
  二、中小企业信-流程的现状与缺陷
 
  一缺少客户营销流程
 
  二重复审査、流程周期长
 
  三信-对象缺乏数据库资料支持
 
  四没有完善的中小企业-评级管理体系
 
  五忽视风险的动态管理
 
  三、“信-工厂”是中小企业信-流程改造的典型模式
 
  一“信-工厂”模式的内涵及特征
 
  二“信-工厂”模式的运作模式
 
  1、组织架构与管理政策
 
  2、客户筛选及-评价设计
 
  3、全流程的风险控制设计
 
  4、人员激励政策的设计
 
  5、信息技术在流水线中的应用
 
  三“信-工厂”模式的流程设计
 
  四、“信-工厂”模式在商业银行中的实践做法
 
  一国有银行开展“信-工厂”模式的实践
 
  1、建设银行“信-工厂”的实践案例
 
  2、中国银行“信-工厂”的实践案例
 
  二民生银行开展“信-工厂”模式的实践
 
  1、产品系列-
 
  2、特色营销机制
 
  3、-后管理-
 
  三城市商业银行开展“信-工厂”模式的实践
 
  1、杭州银行“信-工厂”的实践案例
 
  2、北京银行“信-工厂”的实践案例
 
  四不同类型银行实践“信-工厂”模式的差异比较
 
  1、信-产品标准化方面的差异比较
 
  2、组织管理结构方面的差异比较
 
  3、信息技术支持方面的差异比较
 
  4、信-风险控制方面的差异比较
 
  五、商业银行中小企业营销流程再造的策略建议
 
  一客户选择标准化，流程设计差异化
 
  二深化-前尽职调査，开发客户-系统
 
  三交叉销售体系化，提高客户忠诚度
 
  四-后管理精细化，建立“过程控制”考核体系
 
  第四节 联保---是开展中小企业批量营销的主力产品
 
  一、中小企业联保---的主要类别
 
  一一般联保---
 
  二特殊联保---
 
  二、中小企业联保---的适用对象
 
  三、中小企业联保---的---用途
 
  四、中小企业联保---银行益处
 
  五、中小企业联保---的适用范围
 
  六、中小企业联保---的业务流程
 
  一设立联保小组
 
  二联保业务申请
 
  三联保模式设计
 
  四上报联保方案
 
  五方案的-、审批
 
  六-调查
 
  七-的-、审批
 
  1、-原则
 
  2、-额度管理
 
  3、-期限和用途
 
  4、---利率
 
  八签订协议、--
 
  九联保小组的退出、补充和解散
 
  1、联保企业的退出
 
  2、联保-的补充
 
  3、联保小组的解散
 
  七、中小企业联保---的风险控制
 
  一严把客户准入关
 
  二加强风险预警工作
 
  三风险-金管理
 
  四企业-评价
 
  五道德风险防范
 
  六建立-退出机制
 
  七-后管理
 
  第五节 构建适应中小企业批量营销的信-组织机构模式
 
  一、我国商业银行中小企业信-组织机构的四种模式
 
  一独立准法人制中小企业信-中心模式
 
  二准事业部制中小企业“信-工厂”模式
 
  三支行制中小企业信-专营模式
 
  四分级管理制中小企业信-专营模式
 
  二、将流程银行思想导入中小企业信-组织机构的设想
 
  程银行思想导入的客观必然性 zy gxh
 
  二中小企业信-流程组织机构构建要点
 
  三以流程为-的中小企业信-组织框架
 
  四中小企业信-流程组织构建中可能出现的问题与对策
 
 
 
  图表目录：
 
  图表 1：“拨改-”是“科-通”模式的-
 
  图表 2：“科-通”模式的比较优势
 
  图表 3：“科-通”模式内容及流程
 
  图表 4：“科-通”产品设计参数
 
  图表 5：“政采-”模式流程
 
  图表 6：浙商银行筛选---供应商的标准
 
  图表 7：“种子基金”模式内容
 
  图表 8：银行与pe/vc合作的横向/纵向模式
 
  图表 9：适于批量营销的行业协会标准
 
  图表 10：行业协-处行业调查重点
 
  图表 11：协会提供资料重点调查要点
 
  图表 12：协会管理方基本情况
 
  图表 13：商业银行重点发展的市场标准
 
  图表 14：市场基本情况调查要点
 
  图表 15：市场行政管理概况调查要点
 
  图表 16：市场管理方信息调查要点
 
  图表 17：市场产业状况调查要点
 
  图表 18：商圈担保---业务流程
 
  图表 19：商铺经营权-模式的风险控制
 
  图表 20：产业链的选择标准
 
  图表 21：产业链-企业调查要点
 
  图表 22：各个参与方所需提供资料
 
  图表 23：供应商应具备的基本条件
 
  图表 24：行业-客户应具备的条件
 
  图表 25：银行禁止合作的-客户情况
 
  图表 26：经销商应当具备的条件
 
  图表 27：中小企业集群---“鸟巢模式”
 
  图表 28：集群-评价指标体系
 
  图表 29：“评信通”模式的运作流程
 
  图表 30：获得---企业的基本条件
 
  更多图表请见正文……

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